Главная причина, по которой разблокировка счёта затягивается на недели — не сложность самой ситуации, а неполный или неправильно оформленный пакет документов, который приходится досылать по частям.

Базовый пакет, который спрашивают почти всегда

Пояснительное письмо от имени организации или ИП с описанием характера деятельности. Договоры с контрагентами по операциям, вызвавшим вопросы. Первичные документы: счета, акты, накладные, УПД. Выписки, подтверждающие движение по счёту за запрошенный период.

Если бизнес работает с физлицами

Банк отдельно уточняет природу переводов физическим лицам: зарплата, оплата по гражданско-правовым договорам, возвраты, расчёты с самозанятыми. Здесь важно приложить сами договоры и, если применимо, чеки от самозанятых или документы по НПД.

Если есть иностранные контрагенты

Дополнительно запрашиваются контракты, инвойсы, документы о валютном контроле — банк проверяет соответствие операций заявленной ВЭД-деятельности.

Источник происхождения средств

Если вопрос именно в происхождении денег — на счету, при продаже актива, при поступлении крупной суммы — понадобятся подтверждающие документы: договор купли-продажи, дарения, выписка по кредиту, документы о займе.

Частая ошибка — присылать документы «пачкой без структуры»

Комплаенс-отдел банка обрабатывает десятки обращений в день. Если документы присланы без сопроводительного письма и логической структуры «вопрос банка → ответ → подтверждающий документ», с высокой вероятностью последует повторный запрос — и вы теряете ещё несколько дней.

Как это делаем мы

Мы собираем пакет под конкретную формулировку банка, а не по шаблону — потому что одинаковых причин блокировки формально много, а по факту у каждой свой набор документов, который снимает вопрос с первого раза. Если хотите проверить, какие именно документы нужны в вашем случае — опишите ситуацию в WhatsApp или Telegram, разберём бесплатно.